2015年度融资性担保机构年审换证工作的通知

为落实《融资性担保业务监管部际联席会议关于加强融资性担保机构监管和风险防范工作的指导意见》（融资担保发〔2014〕2号）、《浙江省经济和信息化委员会关于进一步加强融资性担保机构监管工作的意见》（浙经信企资〔2014〕588号）要求，切实防范融资性担保机构的经营风险，经研究，决定开展2015年度全省融资性担保机构年审换证工作，现将有关事项通知如下：

一、年审对象

经营许可证有效期在2015年12月31日前到期的融资性担保机构及分支机构。

二、时间安排

（一）4月30日前，担保机构准备申请材料,填写担保机构年审指标明细表（电子版）（附件4），递交所在县（市、区）监管部门，逾期不再受理。

（二）5月31日前，县（市、区）监管部门按要求进行审核，出具审核意见，加盖公章后，将申请材料和汇总后的担保机构年审指标明细表（电子版）（附件4）上报市经信委。

各市经信委（义乌市经信委）对材料审核后，结合当年度日常监管情况，确定年审结果，正式行文将年审通过机构名单和申请材料、担保机构年审指标明细表（汇总表）一并上报我委。

（三）6月15日前，我委根据各地担保发展情况和监管工作成效，按一定比例随机抽取担保机构进行年审复查和现场检查，对年审合格的担保机构，统一换发融资性担保机构经营许可证。

（四）经营许可证有效期在2015年3月31日前到期的融资性担保机构及分支机构，可在有效期到期前申请年审换证。

三、年审内容

（一）是否按照《融资性担保公司管理暂行办法》、《浙江省融资性担保公司管理试行办法》和《关于进一步促进融资性担保行业规范健康发展的意见》要求，合法合规经营；

（二）公司法人治理结构是否完善，公司高级管理人员是否符合任职资格条件；各项风险控制制度是否健全，资本金是否到位，对外投资是否超限额，客户保证金管理是否规范；

（三）是否按规定登录“浙江省融资性担保行业监管信息系统”更新信息，并及时、如实填报有关数据；

（四）是否配合监管部门的各项监管工作；按要求开展风险排查工作，对自查和监管部门监督检查发现的问题，及时整改到位；

（五）2014年度担保业绩是否符合有关要求，具有持续开展融资性担保业务的意愿和能力。

四、申请材料

申请年审换证需提交以下材料，按顺序装订成册，一式三份，省、市、县（市、区）监管部门各一份。

（一）年审换证申请表（附件1）；

（二）营业执照副本复印件；

（三）融资性担保机构经营许可证原件和复印件；

（四）经审计的2014年度公司财务会计报告原件，审计报告附注应包含业务变动表（附件2）；

（五）2014年度发生事项变更的，还需填写事项变更情况表（附件3）；

（六）各市监管部门要求的其他材料。

担保机构同时一并报送“担保机构年审指标明细表”（附件4）电子版至县（市、区）监管部门。

五、工作要求

    （一）统一组织，分级实施

2015年年审换证工作全省统一组织，各市具体实施。各地要高度重视年审换证工作，充分利用“浙江省融资性担保行业监管信息系统”，对担保机构的合法合规性和开展融资性担保业务的能力进行审查，对未登录系统并按要求及时、如实填报数据的担保机构，不予通过年审；各地可委托第三方中介组织开展担保机构报送数据的真实性、完整性检查，结合日常监管情况，确定年审结果。通过年审换证，继续淘汰一批实力弱、业绩差、风险高、经营不规范的担保机构。我委将根据年审工作情况，对年审结果进行一定比例的抽查，并将抽查结果予以通报。

（二）突出重点，排查风险

年审换证要重点审查融资性担保机构是否存在虚报注册资本、股东虚假出资的问题，要加大对担保机构财务核算的监督检查。收取客户保证金的担保机构应设立专项账户，对客户保证金专户管理，不得与担保机构的基本账户、一般账户等其他账户混用。对于存在吸收存款非法集资、高利放贷等行为的担保机构，一经发现，要严肃查处，涉嫌犯罪的，要依法及时移送公安司法机关处理。对存在单户担保贷款超比例、对外投资超比例、保证金账户管理不规范、财务核算不规范等行为的担保机构，要及时责令整改，并跟踪整改落实情况。

（三）扶优扶强，服务小微

为鼓励担保机构加大对小微企业融资担保服务，在继续颁发2年期经营许可证的同时，我委将对满足以下条件的机构换发3年期经营许可证：（1）符合年审换证条件；（2）注册资本金在1亿元以上；（3）国有股份占比30%以上；（4）2013年、2014年中小企业融资担保业务放大倍数在3倍以上（放大倍数=（年初融资性担保余额+年末融资性担保余额）/（年初净资产+年末净资产））。

联系人：易小翔，电话0571-87055248；电子邮箱：vincentyii@163.com。

 

    附件：   1.融资性担保机构经营许可证换证申请表

       2.业务变动表

      3. 2014年度担保机构事项变更情况表

              4.担保机构年审指标明细表

 

 

 

                                                                                                                                                                                                                                                                                                             浙江省经济和信息化委员会

2015年3月9日

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